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mardi 9 août 2011
par  Neimad

Vers un nouveau krash boursier ?

L’affolement des marchés finan­ciers et la panique qui secoue les places bour­sières du monde entier peuvent-​​elles être com­parées à un krash boursier ? Quels sont les risques pour demain ? La crise de la dette amé­ri­caine et la crise de la dette grecque sont-​​elles liées ? Que signi­fient ces évènements ?

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mardi 13 septembre 2011 à 12h54 - par  Neimad

Pourquoi la France n’a-t-elle pas intérêt à voir la faillite de la Grèce ?

Les banques fran­çaises pos­sèdent 57,3 mil­liards de dollars de créance pour la Grèce, et une partie de la dette publique des autres pays de l’Europe du Sud. Ces créances repré­sentent une partie impor­tante de leur capital :

  • 15,4 % du capital de BNP Paribas pour le Por­tugal, l’Irlande, la Grèce et l’Espagne, selon Hoffmann-​​Becking ;
  • 14,4 % pour la Société Générale ;
  • 9,5 % pour la Crédit Agricole.

En Alle­magne, la Deutsche Bank AG de Francfort est dans la même situation : l’exposition de la banque aux risques sou­ve­rains repré­sente 4,7% de son capital, mais elle pas­serait à 75,6 pour cent si l’Italie et la Bel­gique devaient être touchés.

BNP-​​Paribas repré­sente en effet un poids important dans l’économie mon­diale et dans l’économie fran­çaise en par­ti­culier, puisque les actifs de BNP-​​Paribas ont dépassé le PIB français en 2010, après une aug­men­tation de 34% sur les trois der­nières années, pour atteindre 2 240 mil­liards d’euros. Elle dépasse de loin Banks of América, la plus grande banque américaine…

En 2010, le Comité de Bâle sur le contrôle ban­caire, qui établit des normes de capital des banques dans le monde entier, a exigé lors des négo­cia­tions de Bâle III que les banques pos­sèdent dans 7% de fonds propre par rapport au montant de leurs actifs, au lieu de 2% pré­cé­demment, avec un pon­dé­ration en fonction du risque financier [1]. Autrement dit, cela veut dire que pour 2240 mil­liards d’actifs, BNP-​​Paribas doit pos­séder près de 224 mil­liards de fonds propres. Reste 2016 mil­liards d’actifs qui ne sont que pure spéculation…

Lire l’article de Bloomberg.


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